Report Generation Prompt

⬆ Prompt (editable)

Na podstawie raportu adverse media w załączniku, wygeneruj profesjonalne podsumowanie wykonawcze z PEŁNĄ MATRYCĄ RYZYKA.
Podmiot: EFEKT MOTYLA GABINET KOSMETYCZNY PAULINA MOTYL
Raport: # EFEKT MOTYLA GABINET KOSMETYCZNY PAULINA MOTYL
## Podstawowe informacje o podmiocie
EFEKT MOTYLA GABINET KOSMETYCZNY PAULINA MOTYL to podmiot działający w branży pielęgnacji urody i pozostałej działalności kosmetycznej. Posiada numer NIP: 8161685295 i jest zarejestrowany w systemie VAT Information Exchange System [1].

## STRUKTURA WŁAŚCICIELSKA I ZARZĄDCZA ORAZ JEJ WPŁYW NA AML
EFEKT MOTYLA GABINET KOSMETYCZNY PAULINA MOTYL to podmiot działający w branży pielęgnacji urody i pozostałej działalności kosmetycznej. Posiada numer NIP: 8161685295 i jest zarejestrowany w systemie VAT Information Exchange System. Właścicielem podmiotu jest PAULINA MOTYL, która występuje jako UBO (Ultimate Beneficial Owner), co oznacza, że jest osobą, która ostatecznie kontroluje i korzysta z aktywów oraz dochodów podmiotu. Brak informacji o innych osobach zarządzających, podmiotach powiązanych czy skomplikowanej strukturze własnościowej. Z perspektywy AML podmiot nie wydaje się budzić szczególnych obaw, jednakże warto zwrócić uwagę na fakt, że właściciel jest jednocześnie osobą fizyczną, co może być uznane za transparentne. Podsumowując, struktura podmiotowa EFEKT MOTYLA GABINET KOSMETYCZNY PAULINA MOTYL jest klarowna i prosta, z jedną osobą fizyczną jako właścicielem [1].

## Sprawy karne i postępowania prokuratorskie
Nie znaleziono.

## Korupcja, łapownictwo i przestępstwa korupcyjne
Nie znaleziono.

## Audyty, nieprawidłowości zarządcze i governance
Nie znaleziono.

## Ryzyko reputacyjne oraz wpływ na media i opinię publiczną
Nie znaleziono.

## Ekspozycja polityczna i wpływ państwa
Nie znaleziono.

## Ryzyka transakcyjne, M&A, spółki zależne i działalność zagraniczna
Nie znaleziono.

# Podsumowanie wykonawcze
Podmiot EFEKT MOTYLA GABINET KOSMETYCZNY PAULINA MOTYL wydaje się być transparentnym i prostym w strukturze podmiotem, działającym w branży pielęgnacji urody i pozostałej działalności kosmetycznej. Właścicielem jest osoba fizyczna, PAULINA MOTYL, co może być uznane za czynnik pozytywny z punktu widzenia AML. Nie znaleziono żadnych negatywnych informacji w kategoriach: sprawy karne i postępowania prokuratorskie, korupcja, łapownictwo i przestępstwa korupcyjne, audyty, nieprawidłowości zarządcze i governance, ryzyko reputacyjne oraz wpływ na media i opinię publiczną, ekspozycja polityczna i wpływ państwa, ryzyka transakcyjne, M&A, spółki zależne i działalność zagraniczna. Zalecamy standardową weryfikację podmiotu przed nawiązaniem relacji biznesowej.

---

# Wszystkie podmioty sprawdzone w ramach screeningu

### EFEKT MOTYLA GABINET KOSMETYCZNY PAULINA MOTYL
- **NIP**: 8161685295
- **Branża**: 9622Z - DZIAŁALNOŚĆ W ZAKRESIE PIELĘGNACJI URODY I POZOSTAŁA DZIAŁALNOŚĆ KOSMETYCZNA
- **Kraj**: PL
- **Opis**: VAT Information Exchange System

# Wszystkie osoby sprawdzone w ramach screeningu

Brak osób.
WAŻNE - MODEL OCENY 3-WYMIAROWY (AML/6AMLD)
Ryzyko AML != ryzyko reputacyjne != ryzyko operacyjne.
Adverse media ma sens TYLKO gdy istnieje ZWIĄZEK Z PREDICATE OFFENCE (ML/TF, fraud, corruption, sanctions, tax crimes).
Treść "Podstawowe informacje o podmiocie" oraz "STRUKTURA WŁAŚCICIELSKA I ZARZĄDCZA ORAZ JEJ WPŁYW NA AML" nie może wpływać na wyznaczone ryzyko.
WYMIARY OCENY:
1. CR (Crime Relevance) 0-4: Jak bardzo informacja wskazuje na przestępstwo AML-relevant
- 0: Brak związku (phishing, brand abuse, ofiara oszustwa)
- 1: Pośredni (operacyjny/reputacyjny, UOKiK, greenwashing)
- 2: Regulacyjny/administracyjny (kary KNF, audyt)
- 3: Bezpośredni predicate offence (fraud, pranie pieniędzy, korupcja)
- 4: Potwierdzony wyrok/sankcja karna
2. AC (Agency & Control) 0-4: Czy podmiot kontrolował/organizował zdarzenie
- 0: Ofiara/brand abuse
- 1: Brak kontroli operacyjnej
- 2: Zaniedbanie/słabe kontrole
- 3: Świadoma tolerancja
- 4: Bezpośrednie sprawstwo
3. RP (Recurrence & Pattern) 0-4: Systematyczny wzorzec czy szum
- 0: Incydentalne
- 1: Powtarzalne medialnie (szum)
- 2: Powtarzalne operacyjnie
- 3: Strukturalne
- 4: Chroniczne/core business
FILTRY ANTY-FALSE-POSITIVE:
- Jeśli podmiot jest ofiarą podszywania (phishing) -> CR=0
- Postępowania UOKiK, KNF, ESG -> nie mogą same podbić do HIGH
- Duże spółki = więcej mediów -> nie oznacza wyższego ryzyka.
Uwzględnij dodatkowe reguły:
CR: wartość > 2 tylko gdy konkretne działania spełniające znamiona przestępstw lub formalne postępowanie karne.
AC: wartość > 2 tylko gdy podmiot był bezpośrednim beneficjentem lub organizatorem schematu.
RP: wartość > 2 tylko gdy co najmniej 3 różne zdarzenia w czasie lub długotrwały schemat.

Wygeneruj w formacie JSON:
{
    "risk_level": "HIGH/MEDIUM/LOW",
    "aml_dimensions": {
        "crime_relevance": 0-4,
        "agency_control": 0-4,
        "recurrence_pattern": 0-4
    },
    "risk_matrix": {
        "overall": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "overall_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "sanctions": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE - czy podmiot jest na listach sankcyjnych lub listach ostrzeżeń",
        "sanctions_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "criminal": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "criminal_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "regulatory": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "regulatory_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "litigation": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "litigation_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "reputational": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE"
    },
    "entities_risk_matrix": {
      "WAŻNE: Dla KAŻDEJ osoby i podmiotu wymienionego w raporcie utwórz osobny wpis z pełną nazwą jako kluczem": {
        "overall": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "overall_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "sanctions": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE - czy podmiot jest na listach sankcyjnych lub listach ostrzeżeń",
        "sanctions_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "criminal": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "criminal_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "regulatory": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "regulatory_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "litigation": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "litigation_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "reputational": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE"
    }
    },
    "risk_score": 2.5,
    "executive_summary": "3-5 zdań profesjonalnego podsumowania po polsku",
    "key_issues": ["kluczowy punkt 1", "kluczowy punkt 2", "kluczowy punkt 3", "Jeśli punklt dotyczy podmiotu zależnego, napisz wyraźnie w punkcie że dotyczy podmiotu zależnego (podaj jego nazwę)"],
    "risk_assessment": "Szczegółowa ocena ryzyka w 3-4 zdaniach"
}

PROGI RYZYKA (AML_Score = CR*0.8 + AC*0.35 + RP*0.15):
- LOW: score 0.0-1.7
- MEDIUM: score 1.8-2.5
- HIGH: score >= 2.6

Zwróć tylko JSON bez dodatkowego tekstu.

⬇ Response (Report text)

Plain Text

Markdown

JSON

{"risk_level":"LOW","aml_dimensions":{"crime_relevance":0,"agency_control":0,"recurrence_pattern":0},"risk_matrix":{"overall":"NONE","overall_reason":"Podmiot nie wykazuje żadnych powiązań z przestępstwami, co wskazuje na brak ryzyka AML. Struktura właścicielska jest jasna i transparentna z osobą fizyczną jako jedynym właścicielem. Brak powiązań z jakimikolwiek formami przestępczości czy postępowaniami regulacyjnymi.","sanctions":"NONE","sanctions_reason":"Nie znaleziono żadnych informacji wskazujących, że podmiot jest umieszczony na listach sankcyjnych lub ostrzeżeń. Przedsiębiorstwo działa w branży kosmetycznej i nie jest związane z ryzykownymi sektorami.","criminal":"NONE","criminal_reason":"Brak jakichkolwiek dowodów na zaangażowanie podmiotu w działalność przestępczą. Nie wskazano żadnych aktywnych spraw karnych związanych z podmiotem.","regulatory":"NONE","regulatory_reason":"Brak zapisów dotyczących naruszeń regulacyjnych czy kwestii compliance, co sugeruje, że podmiot działa w pełnej zgodności z lokalnymi przepisami.","litigation":"NONE","litigation_reason":"Brak jakichkolwiek aktywnych czy historycznych sporów prawnych wskazujących na ryzyko prawne związane z podmiotem.","reputational":"NONE"},"entities_risk_matrix":{"EFEKT MOTYLA GABINET KOSMETYCZNY PAULINA MOTYL":{"overall":"NONE","overall_reason":"Podmiot nie wykazuje żadnych powiązań z przestępstwami, co wskazuje na brak ryzyka AML. Struktura właścicielska jest jasna i transparentna z osobą fizyczną jako jedynym właścicielem. Brak powiązań z jakimikolwiek formami przestępczości czy postępowaniami regulacyjnymi.","sanctions":"NONE","sanctions_reason":"Nie znaleziono żadnych informacji wskazujących, że podmiot jest umieszczony na listach sankcyjnych lub ostrzeżeń.","criminal":"NONE","criminal_reason":"Brak jakichkolwiek dowodów na zaangażowanie podmiotu w działalność przestępczą.","regulatory":"NONE","regulatory_reason":"Brak zapisów dotyczących naruszeń regulacyjnych czy kwestii compliance.","litigation":"NONE","litigation_reason":"Brak jakichkolwiek aktywnych czy historycznych sporów prawnych wskazujących na ryzyko prawne.","reputational":"NONE"}},"risk_score":0.0,"executive_summary":"EFEKT MOTYLA GABINET KOSMETYCZNY PAULINA MOTYL jest podmiotem o transparentnej strukturze własnościowej, której działalność nie wykazuje powiązań z przestępczością. Właścicielem gabinetu jest PAULINA MOTYL, co stanowi dodatkowy czynnik transparentności. Nie znaleziono żadnych negatywnych informacji dotyczących kwestii karnych, regulacyjnych czy reputacyjnych.","key_issues":["Brak ryzyka przestępczego związanego z działalnością podmiotu.","Transparentna struktura właścicielska z osobą fizyczną jako właścicielem.","Brak historii sporów prawnych czy postępowań regulacyjnych."],"risk_assessment":"Ocena ryzyka dla EFEKT MOTYLA GABINET KOSMETYCZNY PAULINA MOTYL wskazuje na niski poziom ryzyka AML. Przezroczystość struktury właścicielskiej oraz brak jakichkolwiek negatywnych oznaczeń w zakresie sankcji, kwestii karnych czy regulacyjnych potwierdzają tę ocenę. Zaleca się kontynuację standardowej procedury weryfikacyjnej."}

🔍 Multilevel Screening Review

📝 Report Generation Prompt