Report Generation Prompt

⬆ Prompt (editable)

Na podstawie raportu adverse media w załączniku, wygeneruj profesjonalne podsumowanie wykonawcze z PEŁNĄ MATRYCĄ RYZYKA.
Podmiot: VM_test_DEMO_KSEF_2
Raport: # VM_test_DEMO_KSEF_2
## Podstawowe informacje o podmiocie
Podmiot VM_test_DEMO_KSEF_2 posiada numer NIP 5437159016, jest zarejestrowany w Polsce i funkcjonuje w ramach systemu VAT Information Exchange System, co wskazuje na jego udział w wymianie informacji podatkowych [1].

## STRUKTURA WŁAŚCICIELSKA I ZARZĄDCZA ORAZ JEJ WPŁYW NA AML
Dane wejściowe są bardzo ograniczone i zawierają jedynie podstawowe informacje o podmiocie. Nie ma w nich żadnych szczegółów dotyczących struktury właścicielskiej, osób zarządzających ani podmiotów powiązanych, dlatego nie można ich przedstawić.

Podmiot VM_test_DEMO_KSEF_2 posiada numer NIP 5437159016, jest zarejestrowany w Polsce i funkcjonuje w ramach systemu VAT Information Exchange System, co wskazuje na jego udział w wymianie informacji podatkowych.

Z uwagi na brak dodatkowych danych nie da się określić łańcucha właścicielskiego, kluczowych osób zarządzających ani ewentualnych podmiotów zależnych czy powiązanych. W konsekwencji nie można wskazać konkretnych elementów wymagających uwagi z perspektywy AML, takich jak udział Skarbu Państwa, anonimowi właściciele czy skomplikowana struktura.

W związku z tym konieczna jest dalsza weryfikacja i pozyskanie bardziej szczegółowych informacji, aby móc przeprowadzić pełną analizę zgodności AML/KYC.

## Sprawy karne i postępowania prokuratorskie
Nie znaleziono.

## Korupcja, łapownictwo i przestępstwa korupcyjne
Nie znaleziono.

## Audyty, nieprawidłowości zarządcze i governance
Nie znaleziono.

## Ryzyko reputacyjne oraz wpływ na media i opinię publiczną
Nie znaleziono.

## Ekspozycja polityczna i wpływ państwa
Nie znaleziono.

## Ryzyka transakcyjne, M&A, spółki zależne i działalność zagraniczna
Nie znaleziono.

# Podsumowanie wykonawcze
Podmiot VM_test_DEMO_KSEF_2 jest zarejestrowany w Polsce i uczestniczy w systemie wymiany informacji podatkowych VAT. Brak dostępnych danych o strukturze własnościowej, zarządzie oraz podmiotach powiązanych uniemożliwia przeprowadzenie pełnej oceny ryzyka AML/KYC. Zaleca się dalszą weryfikację i pozyskanie szczegółowych informacji w celu przeprowadzenia rozszerzonej analizy due diligence przed podjęciem jakichkolwiek działań biznesowych.

---

# Wszystkie podmioty sprawdzone w ramach screeningu

### VM_test_DEMO_KSEF_2
- **NIP**: 5437159016
- **Kraj**: PL
- **Opis**: VAT Information Exchange System

# Wszystkie osoby sprawdzone w ramach screeningu

Brak osób.
WAŻNE - MODEL OCENY 3-WYMIAROWY (AML/6AMLD)
Ryzyko AML != ryzyko reputacyjne != ryzyko operacyjne.
Adverse media ma sens TYLKO gdy istnieje ZWIĄZEK Z PREDICATE OFFENCE (ML/TF, fraud, corruption, sanctions, tax crimes).
Treść "Podstawowe informacje o podmiocie" oraz "STRUKTURA WŁAŚCICIELSKA I ZARZĄDCZA ORAZ JEJ WPŁYW NA AML" nie może wpływać na wyznaczone ryzyko. 
WYMIARY OCENY:
1. CR (Crime Relevance) 0-4: Jak bardzo informacja wskazuje na przestępstwo AML-relevant
- 0: Brak związku (phishing, brand abuse, ofiara oszustwa) 
- 1: Pośredni (operacyjny/reputacyjny, UOKiK, greenwashing)
- 2: Regulacyjny/administracyjny (kary KNF, audyt) 
- 3: Bezpośredni predicate offence (fraud, pranie pieniędzy, korupcja) 
- 4: Potwierdzony wyrok/sankcja karna
2. AC (Agency & Control) 0-4: Czy podmiot kontrolował/organizował zdarzenie 
- 0: Ofiara/brand abuse 
- 1: Brak kontroli operacyjnej 
- 2: Zaniedbanie/słabe kontrole 
- 3: Świadoma tolerancja 
- 4: Bezpośrednie sprawstwo
3. RP (Recurrence & Pattern) 0-4: Systematyczny wzorzec czy szum 
- 0: Incydentalne 
- 1: Powtarzalne medialnie (szum) 
- 2: Powtarzalne operacyjnie 
- 3: Strukturalne 
- 4: Chroniczne/core business
FILTRY ANTY-FALSE-POSITIVE: 
- Jeśli podmiot jest ofiarą podszywania (phishing) -> CR=0 
- Postępowania UOKiK, KNF, ESG -> nie mogą same podbić do HIGH 
- Duże spółki = więcej mediów -> nie oznacza wyższego ryzyka.
Uwzględnij dodatkowe reguły:
CR: wartość > 2 tylko gdy konkretne działania spełniające znamiona przestępstw lub formalne postępowanie karne.
AC: wartość > 2 tylko gdy podmiot był bezpośrednim beneficjentem lub organizatorem schematu.
RP: wartość > 2 tylko gdy co najmniej 3 różne zdarzenia w czasie lub długotrwały schemat.

Wygeneruj w formacie JSON:
{
    "risk_level": "HIGH/MEDIUM/LOW",
    "aml_dimensions": {
        "crime_relevance": 0-4,
        "agency_control": 0-4,
        "recurrence_pattern": 0-4
    },
    "risk_matrix": {
        "overall": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "overall_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "sanctions": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE - czy podmiot jest na listach sankcyjnych lub listach ostrzeżeń",
        "sanctions_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "criminal": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "criminal_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "regulatory": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "regulatory_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "litigation": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "litigation_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "reputational": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE"
    },
    "entities_risk_matrix": {
      "WAŻNE: Dla KAŻDEJ osoby i podmiotu wymienionego w raporcie utwórz osobny wpis z pełną nazwą jako kluczem": {
        "overall": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "overall_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "sanctions": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE - czy podmiot jest na listach sankcyjnych lub listach ostrzeżeń",
        "sanctions_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "criminal": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "criminal_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "regulatory": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "regulatory_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "litigation": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "litigation_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "reputational": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE"
    }
    },
    "risk_score": 2.5, 
    "executive_summary": "3-5 zdań profesjonalnego podsumowania po polsku",
    "key_issues": ["kluczowy punkt 1", "kluczowy punkt 2", "kluczowy punkt 3", "Jeśli punklt dotyczy podmiotu zależnego, napisz wyraźnie w punkcie że dotyczy podmiotu zależnego (podaj jego nazwę)"],
    "risk_assessment": "Szczegółowa ocena ryzyka w 3-4 zdaniach"
}

PROGI RYZYKA (AML_Score = CR*0.8 + AC*0.35 + RP*0.15):
- LOW: score 0.0-1.7
- MEDIUM: score 1.8-2.5
- HIGH: score >= 2.6

Zwróć tylko JSON bez dodatkowego tekstu.

⬇ Response (Report text)

Plain Text

Markdown

JSON

```json { "risk_level": "LOW", "aml_dimensions": { "crime_relevance": 0, "agency_control": 0, "recurrence_pattern": 0 }, "risk_matrix": { "overall": "LOW", "overall_reason": "Podmiot nie wykazuje powiązań z żadnymi przestępstwami ani nie ma przeciwko niemu postępowań. Brak doniesień o nieprawidłowościach zarządczych oraz ekspozycji medialnej. Niezbędna jest jednak dalsza weryfikacja struktury właścicielskiej.", "sanctions": "NONE", "sanctions_reason": "Podmiot nie figuruje na listach sankcyjnych ani ostrzegawczych. Brak dostępnych informacji, które by na to wskazywały. Oznacza to niskie ryzyko sankcyjne.", "criminal": "NONE", "criminal_reason": "Nie znaleziono żadnych informacji sugerujących zaangażowanie podmiotu w przestępczość. Brak jest danych o postępowaniach prokuratorskich lub śledztwach dotyczących podmiotu.", "regulatory": "NONE", "regulatory_reason": "Podmiot nie jest przedmiotem żadnych postępowań regulacyjnych. Nie ma informacji o karach czy audytach wpływających na jego działalność regulacyjną.", "litigation": "NONE", "litigation_reason": "Brak danych dotyczących postępowań sądowych, co sugeruje brak zaangażowania podmiotu w kwestie sporne. Nie znaleziono również żadnych niekorzystnych decyzji sądowych.", "reputational": "LOW" }, "entities_risk_matrix": { "VM_test_DEMO_KSEF_2": { "overall": "LOW", "overall_reason": "Brak dostępnych danych o incydentach prawnych lub regulacyjnych ani negatywnej ekspozycji medialnej, co skutkuje niskim poziomem ryzyka. Konieczna jest jednak dalsza rozwaga ze względu na niekompletne informacje o właścicielach.", "sanctions": "NONE", "sanctions_reason": "Nie figuruje na listach sankcyjnych, co oznacza brak ryzyka sankcyjnego.", "criminal": "NONE", "criminal_reason": "Nie ma dowodów na zaangażowanie w przestępstwa kryminalne.", "regulatory": "NONE", "regulatory_reason": "Brak postępowań regulacyjnych.", "litigation": "NONE", "litigation_reason": "Brak postępowań sądowych.", "reputational": "LOW" } }, "risk_score": 0.0, "executive_summary": "Podmiot VM_test_DEMO_KSEF_2 nie wykazuje obecnie powiązań z żadnymi działaniami przestępczymi ani nie ma postępowań prawnych. Brak struktury właścicielskiej i zarządczej wymaga dalszej analizy. Zaleca się uzupełnienie danych przed nawiązaniem współpracy biznesowej.", "key_issues": ["Brak dostępnych danych o strukturze właścicielskiej", "Brakujące informacje o kluczowych osobach zarządzających", "Niepełne dane o podmiotach powiązanych"], "risk_assessment": "Ze względu na brak negatywnych informacji medialnych i postępowań prawnych, podmiot VM_test_DEMO_KSEF_2 jest klasyfikowany jako niskiego ryzyka. Jednakże zaleca się uzyskanie szerokiej informacji na temat jego struktury właścicielskiej przed podjęciem decyzji biznesowych." } ```

🔍 Multilevel Screening Review

📝 Report Generation Prompt