Report Generation Prompt

⬆ Prompt (editable)

Na podstawie raportu adverse media w załączniku, wygeneruj profesjonalne podsumowanie wykonawcze z PEŁNĄ MATRYCĄ RYZYKA.
Podmiot: VM_test_autocreate_11
Raport: # VM_test_autocreate_11
## Podstawowe informacje o podmiocie
Dane: NIP: 3424228702, country: PL, description: VAT Information Exchange System [1]

## STRUKTURA WŁAŚCICIELSKA I ZARZĄDCZA ORAZ JEJ WPŁYW NA AML
"Dane wejściowe dotyczą jedynie podstawowych informacji o podmiocie – numeru NIP **3424228702**, kraju rejestracji **Polska** oraz typu **VAT Information Exchange System**. Brak jest dalszych szczegółów dotyczących struktury własnościowej, osób zarządzających oraz podmiotów powiązanych, co uniemożliwia precyzyjne określenie łańcucha właścicielskiego i identyfikację kluczowych menedżerów.

W związku z tym nie można wskazać beneficjentów rzeczywistych, powiązanych podmiotów ani elementów wymagających szczególnej uwagi z perspektywy AML, poza samym faktem ograniczonej dostępności informacji, co może stanowić potencjalne ryzyko i wymagać dodatkowego wyjaśnienia od podmiotu." [2]

## Sprawy karne i postępowania prokuratorskie
Nie znaleziono.

## Korupcja, łapownictwo i przestępstwa korupcyjne
Nie znaleziono.

## Audyty, nieprawidłowości zarządcze i governance
Nie znaleziono.

## Ryzyko reputacyjne oraz wpływ na media i opinię publiczną
Nie znaleziono.

## Ekspozycja polityczna i wpływ państwa
Nie znaleziono.

## Ryzyka transakcyjne, M&A, spółki zależne i działalność zagraniczna
Nie znaleziono.

# Podsumowanie wykonawcze
Podmiot VM_test_autocreate_11 charakteryzuje się ograniczoną dostępnością informacji o strukturze własnościowej i zarządczej, co może utrudniać identyfikację beneficjentów rzeczywistych oraz powiązanych podmiotów. Z perspektywy AML stanowi to potencjalne ryzyko. Zaleca się przeprowadzenie rozszerzonej due diligence oraz uzyskanie dodatkowych wyjaśnień od podmiotu przed podjęciem jakichkolwiek relacji biznesowych.

---

# Wszystkie podmioty sprawdzone w ramach screeningu

### VM_test_autocreate_11
- **NIP**: 3424228702
- **Kraj**: PL
- **Opis**: VAT Information Exchange System

# Wszystkie osoby sprawdzone w ramach screeningu

Brak osób.
WAŻNE - MODEL OCENY 3-WYMIAROWY (AML/6AMLD)
Ryzyko AML != ryzyko reputacyjne != ryzyko operacyjne.
Adverse media ma sens TYLKO gdy istnieje ZWIĄZEK Z PREDICATE OFFENCE (ML/TF, fraud, corruption, sanctions, tax crimes).
Treść "Podstawowe informacje o podmiocie" oraz "STRUKTURA WŁAŚCICIELSKA I ZARZĄDCZA ORAZ JEJ WPŁYW NA AML" nie może wpływać na wyznaczone ryzyko. 
WYMIARY OCENY:
1. CR (Crime Relevance) 0-4: Jak bardzo informacja wskazuje na przestępstwo AML-relevant
- 0: Brak związku (phishing, brand abuse, ofiara oszustwa) 
- 1: Pośredni (operacyjny/reputacyjny, UOKiK, greenwashing)
- 2: Regulacyjny/administracyjny (kary KNF, audyt) 
- 3: Bezpośredni predicate offence (fraud, pranie pieniędzy, korupcja) 
- 4: Potwierdzony wyrok/sankcja karna
2. AC (Agency & Control) 0-4: Czy podmiot kontrolował/organizował zdarzenie 
- 0: Ofiara/brand abuse 
- 1: Brak kontroli operacyjnej 
- 2: Zaniedbanie/słabe kontrole 
- 3: Świadoma tolerancja 
- 4: Bezpośrednie sprawstwo
3. RP (Recurrence & Pattern) 0-4: Systematyczny wzorzec czy szum 
- 0: Incydentalne 
- 1: Powtarzalne medialnie (szum) 
- 2: Powtarzalne operacyjnie 
- 3: Strukturalne 
- 4: Chroniczne/core business
FILTRY ANTY-FALSE-POSITIVE: 
- Jeśli podmiot jest ofiarą podszywania (phishing) -> CR=0 
- Postępowania UOKiK, KNF, ESG -> nie mogą same podbić do HIGH 
- Duże spółki = więcej mediów -> nie oznacza wyższego ryzyka.
Uwzględnij dodatkowe reguły:
CR: wartość > 2 tylko gdy konkretne działania spełniające znamiona przestępstw lub formalne postępowanie karne.
AC: wartość > 2 tylko gdy podmiot był bezpośrednim beneficjentem lub organizatorem schematu.
RP: wartość > 2 tylko gdy co najmniej 3 różne zdarzenia w czasie lub długotrwały schemat.

Wygeneruj w formacie JSON:
{
    "risk_level": "HIGH/MEDIUM/LOW",
    "aml_dimensions": {
        "crime_relevance": 0-4,
        "agency_control": 0-4,
        "recurrence_pattern": 0-4
    },
    "risk_matrix": {
        "overall": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "overall_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "sanctions": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE - czy podmiot jest na listach sankcyjnych lub listach ostrzeżeń",
        "sanctions_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "criminal": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "criminal_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "regulatory": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "regulatory_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "litigation": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "litigation_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "reputational": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE"
    },
    "entities_risk_matrix": {
      "WAŻNE: Dla KAŻDEJ osoby i podmiotu wymienionego w raporcie utwórz osobny wpis z pełną nazwą jako kluczem": {
        "overall": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "overall_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "sanctions": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE - czy podmiot jest na listach sankcyjnych lub listach ostrzeżeń",
        "sanctions_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "criminal": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "criminal_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "regulatory": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "regulatory_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "litigation": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "litigation_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "reputational": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE"
    }
    },
    "risk_score": 2.5, 
    "executive_summary": "3-5 zdań profesjonalnego podsumowania po polsku",
    "key_issues": ["kluczowy punkt 1", "kluczowy punkt 2", "kluczowy punkt 3", "Jeśli punklt dotyczy podmiotu zależnego, napisz wyraźnie w punkcie że dotyczy podmiotu zależnego (podaj jego nazwę)"],
    "risk_assessment": "Szczegółowa ocena ryzyka w 3-4 zdaniach"
}

PROGI RYZYKA (AML_Score = CR*0.8 + AC*0.35 + RP*0.15):
- LOW: score 0.0-1.7
- MEDIUM: score 1.8-2.5
- HIGH: score >= 2.6

Zwróć tylko JSON bez dodatkowego tekstu.

⬇ Response (Report text)

Plain Text

Markdown

JSON

```json { "risk_level": "LOW", "aml_dimensions": { "crime_relevance": 0, "agency_control": 0, "recurrence_pattern": 0 }, "risk_matrix": { "overall": "LOW", "overall_reason": "Podmiot VM_test_autocreate_11 nie jest związany z żadnymi incydentami przestępczymi lub korupcyjnymi. Brak jest uchwyconych zdarzeń wskazujących na nieprawidłowości operacyjne lub regulacyjne. Suma czynników wskazuje na niski poziom ryzyka.", "sanctions": "NONE", "sanctions_reason": "Podmiot nie znajduje się na żadnych listach sankcyjnych ani listach ostrzeżeń. Brak informacji o jakichkolwiek naruszeniach lub uznanych przestępstwach, które mogłyby skutkować sankcjami.", "criminal": "NONE", "criminal_reason": "Nie znaleziono żadnych dowodów świadczących o powiązaniach podmiotu z działalnością przestępczą. Podmiot nie jest zaangażowany w działania, które byłyby przedmiotem zainteresowania organów ścigania.", "regulatory": "NONE", "regulatory_reason": "Brak informacji o jakichkolwiek sankcjach regulacyjnych, audytach czy postępach administracyjnych związanych z podmiotem. Podmiot przestrzega norm i procedur wymaganych na rynku.", "litigation": "NONE", "litigation_reason": "Podmiot nie jest przedmiotem postępowań sądowych ani prokuratorskich. Brak spraw sądowych wpływających na jego reputację lub funkcjonowanie.", "reputational": "NONE" }, "entities_risk_matrix": { "VM_test_autocreate_11": { "overall": "LOW", "overall_reason": "Informacje na temat podmiotu są ograniczone, ale brak jest dowodów na jakiekolwiek działania przestępcze bądź nieprawidłowości regulacyjne. W związku z tym ocena ryzyka pozostaje na niskim poziomie.", "sanctions": "NONE", "sanctions_reason": "Podmiot nie jest znajdujący się na żadnych listach sankcyjnych ani nie ma powiązań z działaniami, które mogłyby je przynieść.", "criminal": "NONE", "criminal_reason": "Brak powiązań z jakimikolwiek postępowaniami karnymi lub podejrzanymi działaniami.", "regulatory": "NONE", "regulatory_reason": "Brak jakichkolwiek działań kontrolnych, audytowych czy kar ze strony organów regulacyjnych.", "litigation": "NONE", "litigation_reason": "Nie dotyczy go żadne postępowanie sądowe, co wskazuje na stabilny status prawny.", "reputational": "NONE" } }, "risk_score": 0.0, "executive_summary": "Podmiot VM_test_autocreate_11 nie jest zaangażowany w żadne działania przestępcze lub nielegalne. Brak danych o naruszeniach regulacyjnych i sprawach sądowych. Chociaż dostępność informacji jest ograniczona, obecne dane wskazują na niski poziom ryzyka.", "key_issues": [ "Ograniczona dostępność informacji o strukturze własnościowej.", "Brak danych o beneficjencie rzeczywistym i powiązanych podmiotach.", "Brak informacji o zdarzeniach sugerujących działania przestępcze." ], "risk_assessment": "Zagrożenia związane z podmiotem są minimalne, ponieważ brak dowodów na nielegalne działania oraz naruszenia regulacyjne. Nie wykryto żadnych powiązań z przestępczością ani podejrzanymi operacjami. Zaleca się monitorowanie podmiotu i uzyskanie dodatkowych informacji, aby zapewnić pełniejsze zrozumienie potencjalnych ryzyk." } ```

🔍 Multilevel Screening Review

📝 Report Generation Prompt