Report Generation Prompt

⬆ Prompt (editable)

Na podstawie raportu adverse media w załączniku, wygeneruj profesjonalne podsumowanie wykonawcze z PEŁNĄ MATRYCĄ RYZYKA.
Podmiot: DN_TEST_AMEX_DEMO
Raport: # DN_TEST_AMEX_DEMO
## Podstawowe informacje o podmiocie
Dane dostępne w opisie są bardzo skąpe – jedynymi informacjami są numer NIP **1150248788**, kraj **Polska** oraz klasyfikacja jako podmiot typu **VAT Information Exchange System**[1].

## STRUKTURA WŁAŚCICIELSKA I ZARZĄDCZA ORAZ JEJ WPŁYW NA AML
Dane dostępne w opisie są bardzo skąpe – jedynymi informacjami są numer NIP **1150248788**, kraj **Polska** oraz klasyfikacja jako podmiot typu **VAT Information Exchange System**. Brak jakichkolwiek danych o właścicielach, udziałowcach, osobach zarządzających, podmiotach zależnych czy powiązaniach kapitałowych uniemożliwia określenie łańcucha własności, wskazanie kluczowych menedżerów oraz identyfikację podmiotów powiązanych. W konsekwencji nie można wskazać elementów wymagających szczególnej uwagi z perspektywy AML, takich jak udział Skarbu Państwa, anonimowi beneficjenci czy skomplikowana struktura własnościowa. Dostępne informacje są niewystarczające do przeprowadzenia pełnej analizy ryzyka AML/KYC[1].

## Sprawy karne i postępowania prokuratorskie
Nie znaleziono.

## Korupcja, łapownictwo i przestępstwa korupcyjne
Nie znaleziono.

## Audyty, nieprawidłowości zarządcze i governance
Nie znaleziono.

## Ryzyko reputacyjne oraz wpływ na media i opinię publiczną
Nie znaleziono.

## Ekspozycja polityczna i wpływ państwa
Nie znaleziono.

## Ryzyka transakcyjne, M&A, spółki zależne i działalność zagraniczna
Nie znaleziono.

# Podsumowanie wykonawcze
Podmiot DN_TEST_AMEX_DEMO posiada numer NIP 1150248788 i jest sklasyfikowany jako VAT Information Exchange System. Brak szczegółowych informacji o strukturze własnościowej i zarządzającej podmiotu uniemożliwia przeprowadzenie pełnej analizy ryzyka AML/KYC. Zaleca się rozważenie przeprowadzenia rozszerzonej weryfikacji (enhanced due diligence) oraz uzyskanie dodatkowych danych dotyczących właścicieli, beneficjentów rzeczywistych oraz ewentualnych podmiotów zależnych przed podjęciem decyzji o nawiązaniu relacji biznesowej.

---

# Wszystkie podmioty sprawdzone w ramach screeningu

### DN_TEST_AMEX_DEMO
- **NIP**: 1150248788
- **Kraj**: PL
- **Opis**: VAT Information Exchange System

# Wszystkie osoby sprawdzone w ramach screeningu

Brak osób.
WAŻNE - MODEL OCENY 3-WYMIAROWY (AML/6AMLD)
Ryzyko AML != ryzyko reputacyjne != ryzyko operacyjne.
Adverse media ma sens TYLKO gdy istnieje ZWIĄZEK Z PREDICATE OFFENCE (ML/TF, fraud, corruption, sanctions, tax crimes).
Treść "Podstawowe informacje o podmiocie" oraz "STRUKTURA WŁAŚCICIELSKA I ZARZĄDCZA ORAZ JEJ WPŁYW NA AML" nie może wpływać na wyznaczone ryzyko. 
WYMIARY OCENY:
1. CR (Crime Relevance) 0-4: Jak bardzo informacja wskazuje na przestępstwo AML-relevant
- 0: Brak związku (phishing, brand abuse, ofiara oszustwa) 
- 1: Pośredni (operacyjny/reputacyjny, UOKiK, greenwashing)
- 2: Regulacyjny/administracyjny (kary KNF, audyt) 
- 3: Bezpośredni predicate offence (fraud, pranie pieniędzy, korupcja) 
- 4: Potwierdzony wyrok/sankcja karna
2. AC (Agency & Control) 0-4: Czy podmiot kontrolował/organizował zdarzenie 
- 0: Ofiara/brand abuse 
- 1: Brak kontroli operacyjnej 
- 2: Zaniedbanie/słabe kontrole 
- 3: Świadoma tolerancja 
- 4: Bezpośrednie sprawstwo
3. RP (Recurrence & Pattern) 0-4: Systematyczny wzorzec czy szum 
- 0: Incydentalne 
- 1: Powtarzalne medialnie (szum) 
- 2: Powtarzalne operacyjnie 
- 3: Strukturalne 
- 4: Chroniczne/core business
FILTRY ANTY-FALSE-POSITIVE: 
- Jeśli podmiot jest ofiarą podszywania (phishing) -> CR=0 
- Postępowania UOKiK, KNF, ESG -> nie mogą same podbić do HIGH 
- Duże spółki = więcej mediów -> nie oznacza wyższego ryzyka.
Uwzględnij dodatkowe reguły:
CR: wartość > 2 tylko gdy konkretne działania spełniające znamiona przestępstw lub formalne postępowanie karne.
AC: wartość > 2 tylko gdy podmiot był bezpośrednim beneficjentem lub organizatorem schematu.
RP: wartość > 2 tylko gdy co najmniej 3 różne zdarzenia w czasie lub długotrwały schemat.

Wygeneruj w formacie JSON:
{
    "risk_level": "HIGH/MEDIUM/LOW",
    "aml_dimensions": {
        "crime_relevance": 0-4,
        "agency_control": 0-4,
        "recurrence_pattern": 0-4
    },
    "risk_matrix": {
        "overall": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "overall_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "sanctions": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE - czy podmiot jest na listach sankcyjnych lub listach ostrzeżeń",
        "sanctions_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "criminal": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "criminal_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "regulatory": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "regulatory_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "litigation": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "litigation_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "reputational": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE"
    },
    "entities_risk_matrix": {
      "WAŻNE: Dla KAŻDEJ osoby i podmiotu wymienionego w raporcie utwórz osobny wpis z pełną nazwą jako kluczem": {
        "overall": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "overall_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "sanctions": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE - czy podmiot jest na listach sankcyjnych lub listach ostrzeżeń",
        "sanctions_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "criminal": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "criminal_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "regulatory": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "regulatory_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "litigation": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "litigation_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "reputational": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE"
    }
    },
    "risk_score": 2.5, 
    "executive_summary": "3-5 zdań profesjonalnego podsumowania po polsku",
    "key_issues": ["kluczowy punkt 1", "kluczowy punkt 2", "kluczowy punkt 3", "Jeśli punklt dotyczy podmiotu zależnego, napisz wyraźnie w punkcie że dotyczy podmiotu zależnego (podaj jego nazwę)"],
    "risk_assessment": "Szczegółowa ocena ryzyka w 3-4 zdaniach"
}

PROGI RYZYKA (AML_Score = CR*0.8 + AC*0.35 + RP*0.15):
- LOW: score 0.0-1.7
- MEDIUM: score 1.8-2.5
- HIGH: score >= 2.6

Zwróć tylko JSON bez dodatkowego tekstu.

⬇ Response (Report text)

Plain Text

Markdown

JSON

```json { "risk_level": "LOW", "aml_dimensions": { "crime_relevance": 0, "agency_control": 0, "recurrence_pattern": 0 }, "risk_matrix": { "overall": "NONE", "overall_reason": "Podmiot DN_TEST_AMEX_DEMO nie posiada informacji wskazujących na jakiekolwiek działania przestępcze związane z AML. Brak jest danych o postępowaniach karnych, nieprawidłowościach zarządczych czy korupcji. Również struktura właścicielska i zarządzająca jest niedostępna, co nie wpływa na wyższą ocenę ryzyka.", "sanctions": "NONE", "sanctions_reason": "Podmiot nie jest wymieniany na listach sankcyjnych ani nie jest objęty żadnymi listami ostrzeżeń. Brak doniesień medialnych lub raportów wskazujących na potencjalne sankcje.", "criminal": "NONE", "criminal_reason": "Brak informacji o działaniach lub oskarżeniach o charakterze kryminalnym, które mogłyby wpłynąć na zaklasyfikowanie podmiotu jako o podwyższonym ryzyku kryminalnym.", "regulatory": "NONE", "regulatory_reason": "Nie odnotowano żadnych postępowań regulacyjnych, audytów ani działań administracyjnych wymierzonych w ten podmiot. Podmiot nie znajduje się na radarze agencji regulacyjnych.", "litigation": "NONE", "litigation_reason": "Nie odnotowano żadnych informacji o toczących się postępowaniach sądowych przeciwko podmiotowi DN_TEST_AMEX_DEMO.", "reputational": "NONE" }, "entities_risk_matrix": { "DN_TEST_AMEX_DEMO": { "overall": "NONE", "overall_reason": "Podmiot nie jest związany z żadnymi znanymi działaniami o charakterze przestępczym lub regulacyjnym. Brak dowodów na wystąpienie jakiegokolwiek ryzyka kryminalnego, sankcyjnego czy regulacyjnego.", "sanctions": "NONE", "sanctions_reason": "Brak jakichkolwiek informacji o tym, aby podmiot DN_TEST_AMEX_DEMO był objęty sankcjami międzynarodowymi.", "criminal": "NONE", "criminal_reason": "Nie ma danych wskazujących na jakiekolwiek postępowania kryminalne przeciwko podmiotowi.", "regulatory": "NONE", "regulatory_reason": "Podmiot DN_TEST_AMEX_DEMO nie figuruje w raportach dotyczących jakichkolwiek postępowań regulacyjnych.", "litigation": "NONE", "litigation_reason": "Brak informacji o postępowaniach sądowych skierowanych przeciwko podmiotowi DN_TEST_AMEX_DEMO.", "reputational": "NONE" } }, "risk_score": 0.0, "executive_summary": "Podmiot DN_TEST_AMEX_DEMO, zarejestrowany w Polsce i działający w ramach VAT Information Exchange System, nie wykazuje żadnych wskaźników wskazujących na podwyższone ryzyko AML. Brak danych strukturalnych i operacyjnych jednakże zaleca się rozważenie rozszerzonej weryfikacji przed rozpoczęciem współpracy. Na obecnym etapie nie ma podstaw do przypisywania podmiotowi wyższego ryzyka w kontekście prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu.", "key_issues": [ "Brak dostępnych danych o strukturze własnościowej podmiotu", "Brak dostępnych danych o właścicielach i osobach zarządzających", "Brak danych o transakcjach zagranicznych i powiązaniach kapitałowych" ], "risk_assessment": "Aktualna ocena ryzyka dla podmiotu DN_TEST_AMEX_DEMO wskazuje poziom niski z uwagi na brak jakichkolwiek negatywnych informacji medialnych lub regulacyjnych. Niemniej jednak, z uwagi na niepełne dane strukturalne i operacyjne, zaleca się uzyskanie pełniejszych informacji w ramach rozszerzonej weryfikacji (enhanced due diligence) przed podjęciem współpracy biznesowej." } ```

🔍 Multilevel Screening Review

📝 Report Generation Prompt