Report Generation Prompt

⬆ Prompt (editable)

Na podstawie raportu adverse media w załączniku, wygeneruj profesjonalne podsumowanie wykonawcze z PEŁNĄ MATRYCĄ RYZYKA.
Podmiot: AGNIESZKA I RENATA
Raport: # AGNIESZKA I RENATA
## Podstawowe informacje o podmiocie
Podmiot o numerze NIP 7272832847 prowadzi sprzedaż detaliczną w niewyspecjalizowanych sklepach, w których dominują żywność, napoje oraz wyroby tytoniowe; jest zarejestrowany w Polsce i objęty systemem wymiany informacji VAT [1].

## STRUKTURA WŁAŚCICIELSKA I ZARZĄDCZA ORAZ JEJ WPŁYW NA AML
Podmiot o numerze NIP 7272832847 prowadzi sprzedaż detaliczną w niewyspecjalizowanych sklepach, w których dominują żywność, napoje oraz wyroby tytoniowe; jest zarejestrowany w Polsce i objęty systemem wymiany informacji VAT. W strukturze własnościowej wyróżnia się dwie osoby fizyczne – Renata Bartczak oraz Agnieszka Wieliczko – które pełnią funkcję ostatecznych beneficjentów (UBO) i są jednocześnie głównymi właścicielami przedsiębiorstwa. Brak jest dodatkowych informacji o osobach zarządzających, co sugeruje, że zarządzanie może być sprawowane bezpośrednio przez wymienione UBO lub przez osoby nieujawnione w dostępnych danych.

W analizie nie zidentyfikowano podmiotów zależnych ani powiązań z innymi firmami, a struktura własnościowa wydaje się prosta i przejrzysta. Z perspektywy AML nie występują elementy budzące szczególną uwagę – nie ma wskazań na anonimowych właścicieli, skomplikowane łańcuchy własnościowe ani powiązań z sektorem publicznym. W związku z tym ryzyko AML można uznać za niskie, o ile dalsze monitorowanie potwierdzi brak ukrytych powiązań [1].

## Sprawy karne i postępowania prokuratorskie
Nie znaleziono.

## Korupcja, łapownictwo i przestępstwa korupcyjne
Nie znaleziono.

## Audyty, nieprawidłowości zarządcze i governance
Nie znaleziono.

## Ryzyko reputacyjne oraz wpływ na media i opinię publiczną
Nie znaleziono.

## Ekspozycja polityczna i wpływ państwa
Nie znaleziono.

## Ryzyka transakcyjne, M&A, spółki zależne i działalność zagraniczna
Nie znaleziono.

# Podsumowanie wykonawcze
Podmiot AGNIESZKA I RENATA prowadzi sprzedaż detaliczną w niewyspecjalizowanych sklepach i posiada prostą, przejrzystą strukturę własnościową, w której ostatecznymi beneficjentami są Renata Bartczak i Agnieszka Wieliczko. Nie wykryto żadnych nieprawidłowości w zakresie spraw karnych, korupcji, audytów, ryzyka reputacyjnego, ekspozycji politycznej ani ryzyk transakcyjnych. Ryzyko AML ocenia się jako niskie, pod warunkiem kontynuacji monitorowania pod kątem ewentualnych ukrytych powiązań. **Zalecenie:** rozważenie standardowej procedury due diligence oraz okresowego monitorowania w celu potwierdzenia braku zmian w profilu ryzyka.

---

# Wszystkie podmioty sprawdzone w ramach screeningu

### AGNIESZKA I RENATA
- **NIP**: 7272832847
- **Branża**: 4711Z - SPRZEDAŻ DETALICZNA PROWADZONA W NIEWYSPECJALIZOWANYCH SKLEPACH Z PRZEWAGĄ ŻYWNOŚCI, NAPOJÓW I WYROBÓW TYTONIOWYCH
- **Kraj**: PL
- **Opis**: VAT Information Exchange System

# Wszystkie osoby sprawdzone w ramach screeningu

Brak osób.
WAŻNE - MODEL OCENY 3-WYMIAROWY (AML/6AMLD)
Ryzyko AML != ryzyko reputacyjne != ryzyko operacyjne.
Adverse media ma sens TYLKO gdy istnieje ZWIĄZEK Z PREDICATE OFFENCE (ML/TF, fraud, corruption, sanctions, tax crimes).
Treść "Podstawowe informacje o podmiocie" oraz "STRUKTURA WŁAŚCICIELSKA I ZARZĄDCZA ORAZ JEJ WPŁYW NA AML" nie może wpływać na wyznaczone ryzyko. 
WYMIARY OCENY:
1. CR (Crime Relevance) 0-4: Jak bardzo informacja wskazuje na przestępstwo AML-relevant
- 0: Brak związku (phishing, brand abuse, ofiara oszustwa) 
- 1: Pośredni (operacyjny/reputacyjny, UOKiK, greenwashing)
- 2: Regulacyjny/administracyjny (kary KNF, audyt) 
- 3: Bezpośredni predicate offence (fraud, pranie pieniędzy, korupcja) 
- 4: Potwierdzony wyrok/sankcja karna
2. AC (Agency & Control) 0-4: Czy podmiot kontrolował/organizował zdarzenie 
- 0: Ofiara/brand abuse 
- 1: Brak kontroli operacyjnej 
- 2: Zaniedbanie/słabe kontrole 
- 3: Świadoma tolerancja 
- 4: Bezpośrednie sprawstwo
3. RP (Recurrence & Pattern) 0-4: Systematyczny wzorzec czy szum 
- 0: Incydentalne 
- 1: Powtarzalne medialnie (szum) 
- 2: Powtarzalne operacyjnie 
- 3: Strukturalne 
- 4: Chroniczne/core business
FILTRY ANTY-FALSE-POSITIVE: 
- Jeśli podmiot jest ofiarą podszywania (phishing) -> CR=0 
- Postępowania UOKiK, KNF, ESG -> nie mogą same podbić do HIGH 
- Duże spółki = więcej mediów -> nie oznacza wyższego ryzyka.
Uwzględnij dodatkowe reguły:
CR: wartość > 2 tylko gdy konkretne działania spełniające znamiona przestępstw lub formalne postępowanie karne.
AC: wartość > 2 tylko gdy podmiot był bezpośrednim beneficjentem lub organizatorem schematu.
RP: wartość > 2 tylko gdy co najmniej 3 różne zdarzenia w czasie lub długotrwały schemat.

Wygeneruj w formacie JSON:
{
    "risk_level": "HIGH/MEDIUM/LOW",
    "aml_dimensions": {
        "crime_relevance": 0-4,
        "agency_control": 0-4,
        "recurrence_pattern": 0-4
    },
    "risk_matrix": {
        "overall": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "overall_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "sanctions": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE - czy podmiot jest na listach sankcyjnych lub listach ostrzeżeń",
        "sanctions_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "criminal": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "criminal_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "regulatory": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "regulatory_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "litigation": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "litigation_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "reputational": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE"
    },
    "entities_risk_matrix": {
      "WAŻNE: Dla KAŻDEJ osoby i podmiotu wymienionego w raporcie utwórz osobny wpis z pełną nazwą jako kluczem": {
        "overall": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "overall_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "sanctions": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE - czy podmiot jest na listach sankcyjnych lub listach ostrzeżeń",
        "sanctions_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "criminal": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "criminal_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "regulatory": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "regulatory_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "litigation": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "litigation_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "reputational": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE"
    }
    },
    "risk_score": 2.5, 
    "executive_summary": "3-5 zdań profesjonalnego podsumowania po polsku",
    "key_issues": ["kluczowy punkt 1", "kluczowy punkt 2", "kluczowy punkt 3", "Jeśli punklt dotyczy podmiotu zależnego, napisz wyraźnie w punkcie że dotyczy podmiotu zależnego (podaj jego nazwę)"],
    "risk_assessment": "Szczegółowa ocena ryzyka w 3-4 zdaniach"
}

PROGI RYZYKA (AML_Score = CR*0.8 + AC*0.35 + RP*0.15):
- LOW: score 0.0-1.7
- MEDIUM: score 1.8-2.5
- HIGH: score >= 2.6

Zwróć tylko JSON bez dodatkowego tekstu.

⬇ Response (Report text)

Plain Text

Markdown

JSON

```json { "risk_level": "LOW", "aml_dimensions": { "crime_relevance": 0, "agency_control": 0, "recurrence_pattern": 0 }, "risk_matrix": { "overall": "LOW", "overall_reason": "Nie zidentyfikowano żadnych zdarzeń związanych z AML. Struktura własnościowa jest przejrzysta bez skomplikowanych łańcuchów. Brak dowodów na zaangażowanie w przestępstwa finansowe lub korupcyjne.", "sanctions": "NONE", "sanctions_reason": "Podmiot AGNIESZKA I RENATA nie jest wpisany na żadne listy sankcyjne ani listy ostrzeżeń. Nie znaleziono dowodów na występowanie okoliczności mogących skutkować sankcjami.", "criminal": "NONE", "criminal_reason": "Podmiot nie był zaangażowany w żadne sprawy karne ani postępowania prokuratorskie. Brak powiązań z przestępczością finansową lub kryminalną działalnością.", "regulatory": "NONE", "regulatory_reason": "Brak wskazań na naruszenia regulacyjne lub administracyjne. Podmiot nie otrzymał żadnych kar ani ostrzeżeń od organów nadzoru.", "litigation": "NONE", "litigation_reason": "Nie znaleziono żadnych informacji o postępowaniach sądowych lub innych działaniach prawnych przeciwko podmiotowi.", "reputational": "NONE" }, "entities_risk_matrix": { "AGNIESZKA I RENATA": { "overall": "LOW", "overall_reason": "Podmiot posiada przejrzystą strukturę własnościową bez oznak zagrożeń AML. Żadne negatywne informacje nie zostały zidentyfikowane w mediach ani w publicznych rejestrach.", "sanctions": "NONE", "sanctions_reason": "Podmiot nie figuruje na listach sankcyjnych, co wskazuje na brak powiązań z organizacjami objętymi sankcjami.", "criminal": "NONE", "criminal_reason": "Brak jakichkolwiek dowodów na zaangażowanie podmiotu w działania przestępcze.", "regulatory": "NONE", "regulatory_reason": "Podmiot nie był przedmiotem żadnych działań audytowych czy regulacyjnych, co świadczy o zgodności z wymogami prawnymi.", "litigation": "NONE", "litigation_reason": "Nie ma żadnych informacji o postępowaniach sądowych przeciwko podmiotowi lub jego właścicielom.", "reputational": "NONE" } }, "risk_score": 0.0, "executive_summary": "Podmiot AGNIESZKA I RENATA jest zaangażowany w sprzedaż detaliczną i nie posiada skomplikowanej struktury własnościowej. Nie znaleziono żadnych nieprawidłowości lub ryzyk z zakresu AML, korupcji czy ryzyka reputacyjnego. Zaleca się kontynuowanie standardowej procedury due diligence i okresowe monitorowanie.", "key_issues": [ "Brak wyników z postępowań karnych", "Brak powiązań z listami sankcyjnymi", "Przejrzysta struktura własnościowa", "Brak nieprawidłowości regulacyjnych" ], "risk_assessment": "Ocena ryzyka wskazuje na niski poziom zagrożenia w kontekście AML. Podmiot działa w przejrzystym środowisku biznesowym i brak jest jakichkolwiek negatywnych informacji w mediach oraz raportach. Regularne monitorowanie i stosowanie procedur due diligence będą wystarczające do utrzymania właściwego poziomu kontroli." } ```

🔍 Multilevel Screening Review

📝 Report Generation Prompt