🔍 Multilevel Screening Review

# MBANK SPÓŁKA AKCYJNA ## Podstawowe informacje o podmiocie MBANK SPÓŁKA AKCYJNA, NIP: 5260215088, KRS: 0000025237, industry: 6419Z - POZOSTAŁE POŚREDNICTWO PIENIĘŻNE, country: PL, description: VAT Information Exchange System ## STRUKTURA WŁAŚCICIELSKA I ZARZĄDCZA ORAZ JEJ WPŁYW NA AML MBANK SPÓŁKA AKCYJNA, zarejestrowana pod numerem NIP 5260215088 i KRS 0000025237, działa w sektorze pozostałego pośrednictwa pieniężnego (kod PKD 6419Z) i jest objęta systemem wymiany informacji VAT. W strukturze właścicielskiej wyróżnia się dwóch ostatecznych beneficjentów (UBO): Jakub Faber oraz Katarzyna Chmura, co wskazuje na bezpośredni udział osób fizycznych w kapitale spółki. Zarząd spółki kierowany jest przez prezesa Cezarego Kocika, a jego skład uzupełniają liczni wiceprezesi – Julia Nusser, Krzysztof Bratos, Adam Pers, Marek Lusztyn, Pascal Ruhland oraz Krzysztof Dąbrowski. Wśród członków zarządu oraz wiceprezesów znajduje się również liczna grupa prokurentów, wśród których wymienić można Michała Popiołka, Aleksandrę Buczkovską, Łukasza Maculewicza, Ewę Duszczyk, Radosława Lityńskiego i wielu innych, co świadczy o rozbudowanej strukturze upoważnień operacyjnych. Rada nadzorcza składa się z dziesięciu członków, w tym Tomasza Bieske, Danuty Dąbrowskiej, Doroty Snarskiej Kuman, Agnieszki Słomki Gołębiowskiej, Sabiny Kensy, Thomasa Schauflera, Bernharda Spalta, Hansa Beyera, Carstena Schmitta oraz Aleksandry Gren, co zapewnia nadzór nad działalnością spółki i jej zarządem. Z perspektywy AML struktura MBANK jest stosunkowo złożona: liczna liczba prokurentów oraz wiceprezesów zwiększa liczbę punktów kontaktowych, a obecność dwóch UBO wymaga szczegółowej weryfikacji ich tożsamości oraz źródeł pochodzenia środków. Należy zwrócić uwagę na potencjalne ryzyko ukrycia rzeczywistych beneficjentów, a także na konieczność monitorowania transakcji prowadzonych przez osoby posiadające szerokie uprawnienia operacyjne, aby zapewnić pełną przejrzystość i zgodność z przepisami przeciwdziałania praniu pieniędzy. ## Sprawy karne i postępowania prokuratorskie - Klient MBANK-u złożył zawiadomienie do Prokuratury Krajowej w Warszawie, wskazując na podejrzenie popełnienia przestępstwa przez pracowników i przedstawicieli banku. Zawiadomienie dotyczy przywłaszczania środków z rachunków klientów. Sprawa została przekazana do prokuratury w celu prowadzenia postępowania karnego. [1] - Prokuratura Okręgowa w Nowym Sączu skierowała wniosek o skazanie bez przeprowadzenia rozprawy przeciwko Paulinie S., byłej pracownicy MBANK S.A., oskarżonej o liczne oszustwa i przywłaszczenie znacznej kwoty pieniędzy. Podejrzana przyznała się do zarzucanych czynów i została skazana na 3 lata pozbawienia wolności oraz grzywnę. Sprawa dotyczyła przestępstw popełnionych przez byłą pracownicę banku. [2] - Prokuratura bada sprawę rażącego naruszenia prawa przez MBANK. Dokumenty wskazują na prowadzenie postępowania karnego wobec pracownika oraz potencjalne dalsze czynności śledcze wobec banku. Sprawa dotyczy potencjalnych nieprawidłowości w banku. [3] ## Korupcja, łapownictwo i przestępstwa korupcyjne Nie znaleziono. ## Audyty, nieprawidłowości zarządcze i governance Nie znaleziono. ## Ryzyko reputacyjne oraz wpływ na media i opinię publiczną Nie znaleziono. ## Ekspozycja polityczna i wpływ państwa Nie znaleziono. ## Ryzyka transakcyjne, M&A, spółki zależne i działalność zagraniczna Nie znaleziono. # Podsumowanie wykonawcze MBANK SPÓŁKA AKCYJNA jest podmiotem, którego struktura właścicielska i zarządcza wskazuje na pewne ryzyko związane z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy. Istnieje konieczność szczegółowej weryfikacji tożsamości oraz źródeł pochodzenia środków dwóch ostatecznych beneficjentów. Liczna liczba prokurentów oraz wiceprezesów zwiększa liczbę punktów kontaktowych, co może stanowić potencjalne ryzyko. W zakresie spraw karnych i postępowań prokuratorskich, MBANK jest przedmiotem kilku istotnych spraw, w tym zawiadomienia do Prokuratury Krajowej w Warszawie dotyczącego podejrzenia popełnienia przestępstwa przez pracowników i przedstawicieli banku, a także sprawy przeciwko byłej pracownicy banku oskarżonej o liczne oszustwa i przywłaszczenie znacznej kwoty pieniędzy. Zaleca się przeprowadzenie szczegółowej analizy oraz monitorowanie transakcji prowadzonych przez osoby posiadające szerokie uprawnienia operacyjne, aby zapewnić pełną przejrzystość i zgodność z przepisami przeciwdziałania praniu pieniędzy. --- # Wszystkie podmioty sprawdzone w ramach screeningu ### MBANK SPÓŁKA AKCYJNA - **NIP**: 5260215088 - **KRS**: 0000025237 - **Branża**: 6419Z - POZOSTAŁE POŚREDNICTWO PIENIĘŻNE - **Kraj**: PL - **Opis**: VAT Information Exchange System # Wszystkie osoby sprawdzone w ramach screeningu Brak osób.