MBANK SPÓŁKA AKCYJNA, zarejestrowana pod numerem NIP 5260215088 i KRS 0000025237, działa w sektorze pozostałego pośrednictwa pieniężnego (kod PKD 6419Z) i jest objęta systemem wymiany informacji VAT. W strukturze właścicielskiej wyróżnia się dwóch ostatecznych beneficjentów (UBO): Jakub Faber oraz Katarzyna Chmura, co wskazuje na bezpośredni udział osób fizycznych w kapitale spółki.
Zarząd spółki kierowany jest przez prezesa Cezarego Kocika, a jego skład uzupełniają liczni wiceprezesi – Julia Nusser, Krzysztof Bratos, Adam Pers, Marek Lusztyn, Pascal Ruhland oraz Krzysztof Dąbrowski. Wśród członków zarządu oraz wiceprezesów znajduje się również liczna grupa prokurentów, wśród których wymienić można Michała Popiołka, Aleksandrę Buczkovską, Łukasza Maculewicza, Ewę Duszczyk, Radosława Lityńskiego i wielu innych, co świadczy o rozbudowanej strukturze upoważnień operacyjnych.
Rada nadzorcza składa się z dziesięciu członków, w tym Tomasza Bieske, Danuty Dąbrowskiej, Doroty Snarskiej Kuman, Agnieszki Słomki Gołębiowskiej, Sabiny Kensy, Thomasa Schauflera, Bernharda Spalta, Hansa Beyera, Carstena Schmitta oraz Aleksandry Gren, co zapewnia nadzór nad działalnością spółki i jej zarządem.
Z perspektywy AML struktura MBANK jest stosunkowo złożona: liczna liczba prokurentów oraz wiceprezesów zwiększa liczbę punktów kontaktowych, a obecność dwóch UBO wymaga szczegółowej weryfikacji ich tożsamości oraz źródeł pochodzenia środków. Należy zwrócić uwagę na potencjalne ryzyko ukrycia rzeczywistych beneficjentów, a także na konieczność monitorowania transakcji prowadzonych przez osoby posiadające szerokie uprawnienia operacyjne, aby zapewnić pełną przejrzystość i zgodność z przepisami przeciwdziałania praniu pieniędzy.