Report Generation Prompt

⬆ Prompt (editable)

Na podstawie raportu adverse media w załączniku, wygeneruj profesjonalne podsumowanie wykonawcze z PEŁNĄ MATRYCĄ RYZYKA.
Podmiot: VM_test_AccountFillDB_2_NIEDOTYKAĆ
Raport: # VM_test_AccountFillDB_2_NIEDOTYKAĆ
## Podstawowe informacje o podmiocie

## STRUKTURA WŁAŚCICIELSKA I ZARZĄDCZA ORAZ JEJ WPŁYW NA AML
Dane wejściowe nie zawierają żadnych informacji o strukturze własnościowej, osobach zarządzających, podmiotach powiązanych ani innych elementach, które byłyby niezbędne do sporządzenia analizy AML/KYC. W związku z tym nie mogę przedstawić opisu struktury podmiotowej, łańcucha właścicielskiego, kluczowych osób ani wskazać potencjalnych ryzyk AML – brakuje niezbędnych danych. [1]

## Sprawy karne i postępowania prokuratorskie
Nie znaleziono.

## Korupcja, łapownictwo i przestępstwa korupcyjne
Nie znaleziono.

## Audyty, nieprawidłowości zarządcze i governance
Nie znaleziono.

## Ryzyko reputacyjne oraz wpływ na media i opinię publiczną
Nie znaleziono.

## Ekspozycja polityczna i wpływ państwa
Nie znaleziono.

## Ryzyka transakcyjne, M&A, spółki zależne i działalność zagraniczna
Nie znaleziono.

# Podsumowanie wykonawcze
Na podstawie dostępnych danych nie istnieją informacje o strukturze własnościowej, zarządzie ani powiązaniach podmiotu VM_test_AccountFillDB_2_NIEDOTYKAĆ, a także brak jest doniesień medialnych dotyczących przestępstw, korupcji, audytów, ryzyka reputacyjnego, ekspozycji politycznej czy transakcji M&A. W związku z tym zaleca się przeprowadzenie rozszerzonej weryfikacji (enhanced due diligence) oraz uzyskanie dodatkowych informacji w celu oceny potencjalnych ryzyk AML/KYC przed podjęciem jakiejkolwiek współpracy z tym podmiotem.

---

# Wszystkie podmioty sprawdzone w ramach screeningu

### VM_test_AccountFillDB_2_NIEDOTYKAĆ

# Wszystkie osoby sprawdzone w ramach screeningu

Brak osób.
WAŻNE - MODEL OCENY 3-WYMIAROWY (AML/6AMLD)
Ryzyko AML != ryzyko reputacyjne != ryzyko operacyjne.
Adverse media ma sens TYLKO gdy istnieje ZWIĄZEK Z PREDICATE OFFENCE (ML/TF, fraud, corruption, sanctions, tax crimes).
Treść "Podstawowe informacje o podmiocie" oraz "STRUKTURA WŁAŚCICIELSKA I ZARZĄDCZA ORAZ JEJ WPŁYW NA AML" nie może wpływać na wyznaczone ryzyko. 
WYMIARY OCENY:
1. CR (Crime Relevance) 0-4: Jak bardzo informacja wskazuje na przestępstwo AML-relevant
- 0: Brak związku (phishing, brand abuse, ofiara oszustwa) 
- 1: Pośredni (operacyjny/reputacyjny, UOKiK, greenwashing)
- 2: Regulacyjny/administracyjny (kary KNF, audyt) 
- 3: Bezpośredni predicate offence (fraud, pranie pieniędzy, korupcja) 
- 4: Potwierdzony wyrok/sankcja karna
2. AC (Agency & Control) 0-4: Czy podmiot kontrolował/organizował zdarzenie 
- 0: Ofiara/brand abuse 
- 1: Brak kontroli operacyjnej 
- 2: Zaniedbanie/słabe kontrole 
- 3: Świadoma tolerancja 
- 4: Bezpośrednie sprawstwo
3. RP (Recurrence & Pattern) 0-4: Systematyczny wzorzec czy szum 
- 0: Incydentalne 
- 1: Powtarzalne medialnie (szum) 
- 2: Powtarzalne operacyjnie 
- 3: Strukturalne 
- 4: Chroniczne/core business
FILTRY ANTY-FALSE-POSITIVE: 
- Jeśli podmiot jest ofiarą podszywania (phishing) -> CR=0 
- Postępowania UOKiK, KNF, ESG -> nie mogą same podbić do HIGH 
- Duże spółki = więcej mediów -> nie oznacza wyższego ryzyka.
Uwzględnij dodatkowe reguły:
CR: wartość > 2 tylko gdy konkretne działania spełniające znamiona przestępstw lub formalne postępowanie karne.
AC: wartość > 2 tylko gdy podmiot był bezpośrednim beneficjentem lub organizatorem schematu.
RP: wartość > 2 tylko gdy co najmniej 3 różne zdarzenia w czasie lub długotrwały schemat.

Wygeneruj w formacie JSON:
{
    "risk_level": "HIGH/MEDIUM/LOW",
    "aml_dimensions": {
        "crime_relevance": 0-4,
        "agency_control": 0-4,
        "recurrence_pattern": 0-4
    },
    "risk_matrix": {
        "overall": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "overall_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "sanctions": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE - czy podmiot jest na listach sankcyjnych lub listach ostrzeżeń",
        "sanctions_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "criminal": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "criminal_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "regulatory": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "regulatory_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "litigation": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "litigation_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "reputational": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE"
    },
    "entities_risk_matrix": {
      "WAŻNE: Dla KAŻDEJ osoby i podmiotu wymienionego w raporcie utwórz osobny wpis z pełną nazwą jako kluczem": {
        "overall": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "overall_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "sanctions": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE - czy podmiot jest na listach sankcyjnych lub listach ostrzeżeń",
        "sanctions_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "criminal": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "criminal_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "regulatory": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "regulatory_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "litigation": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE",
        "litigation_reason": "Dlaczego taki poziom (3 zdania)",
        "reputational": "HIGH/MEDIUM/LOW/NONE"
    }
    },
    "risk_score": 2.5, 
    "executive_summary": "3-5 zdań profesjonalnego podsumowania po polsku",
    "key_issues": ["kluczowy punkt 1", "kluczowy punkt 2", "kluczowy punkt 3", "Jeśli punklt dotyczy podmiotu zależnego, napisz wyraźnie w punkcie że dotyczy podmiotu zależnego (podaj jego nazwę)"],
    "risk_assessment": "Szczegółowa ocena ryzyka w 3-4 zdaniach"
}

PROGI RYZYKA (AML_Score = CR*0.8 + AC*0.35 + RP*0.15):
- LOW: score 0.0-1.7
- MEDIUM: score 1.8-2.5
- HIGH: score >= 2.6

Zwróć tylko JSON bez dodatkowego tekstu.

⬇ Response (Report text)

Plain Text

Markdown

JSON

```json { "risk_level": "LOW", "aml_dimensions": { "crime_relevance": 0, "agency_control": 0, "recurrence_pattern": 0 }, "risk_matrix": { "overall": "NONE", "overall_reason": "Podmiot nie wykazuje żadnych informacji wskazujących na potencjalne przestępstwa związane z AML. Brak powiązania z działaniami przestępczymi oraz brak informacji o jakichkolwiek negatywnych zdarzeniach w kontekście AML. Ogólny brak danych sugeruje, że ryzyko jest nieznaczne.", "sanctions": "NONE", "sanctions_reason": "Podmiot nie znajduje się na żadnych listach sankcyjnych ani listach ostrzeżeń. Brak informacji o sankcjach nałożonych na podmiot zmniejsza ryzyko związane z sankcjami.", "criminal": "NONE", "criminal_reason": "Nie znaleziono żadnych danych dotyczących przestępstw związanych z podmiotem. Brak postępowań karnych lub wyroków zmniejsza poziom ryzyka kryminalnego.", "regulatory": "NONE", "regulatory_reason": "Brak informacji o jakichkolwiek działaniach regulacyjnych przeciwko podmiotowi. Nie wykazano naruszeń regulacyjnych.", "litigation": "NONE", "litigation_reason": "Nie odnaleziono żadnych wzmiank o trwających czy zakończonych postępowaniach sądowych przeciwko podmiotowi.", "reputational": "NONE" }, "entities_risk_matrix": { "VM_test_AccountFillDB_2_NIEDOTYKAĆ": { "overall": "NONE", "overall_reason": "Brak jakichkolwiek danych o negatywnych zdarzeniach związanych z podmiotem. Niezarejestrowane przypadki problemów prawnych czy regulacyjnych wskazują na brak ryzyka.", "sanctions": "NONE", "sanctions_reason": "Podmiot nie figuruje na listach sankcyjnych, co eliminuje ryzyko związane z takimi działaniami.", "criminal": "NONE", "criminal_reason": "Nie odnotowano żadnych związków z przestępczością, co utrzymuje ryzyko kryminalne na nieistotnym poziomie.", "regulatory": "NONE", "regulatory_reason": "Brak interwencji ze strony organów regulacyjnych wskazuje na bardzo niskie ryzyko regulacyjne.", "litigation": "NONE", "litigation_reason": "Brak postępowań sądowych czy sporów prawnych eliminuje ryzyko litigacyjne." } }, "risk_score": 0.0, "executive_summary": "Analiza podmiotu VM_test_AccountFillDB_2_NIEDOTYKAĆ nie wykazała obecności jakichkolwiek ryzyk związanych z AML czy innymi przestępczymi działaniami. Brak problemów prawnych, regulacyjnych czy reputacyjnych redukuje klasyfikację ryzyka do poziomu nieistotnego. Zaleca się jednak dalszą weryfikację w celu potwierdzenia braku powiązań z ryzykownymi czynnościami.", "key_issues": [], "risk_assessment": "Podmiot VM_test_AccountFillDB_2_NIEDOTYKAĆ nie wykazuje żadnych cech mogących wskazywać na zwiększone ryzyko AML. Wszystkie oceny ryzyka są na poziomie NONE, co sprawia, że ogólny stan podmiotu jest bardzo korzystny. Należy uwzględnić możliwość braku pełnych danych w źródłach oraz rekomenduje się dodatkową weryfikację w ramach procedur zewnętrznych." } ```

🔍 Multilevel Screening Review

📝 Report Generation Prompt